反洗钱法修订草案二审 加大对新型洗钱风险监测

发布日期：2024-09-19 14:19

来源类型：金台资讯 | 作者：萨拉·费希尔

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　　9月10日，反洗钱法修订草案提请十四届全国人大常委会二次审议。草案二审稿加大对各类新型洗钱风险的监测，提升反洗钱监测水平。

　　据介绍，根据各方面意见，提请本次常委会会议审议的反洗钱法修订草案二次审议稿作如下主要修改：一是进一步完善反洗钱工作的原则和要求，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障资金流转和金融服务正常进行。二是进一步完善反洗钱的定义，明确列举七类上游犯罪，同时增加兜底规定，扩大上游犯罪涵盖范围，进一步揭示洗钱活动的危害，突出反洗钱工作的重点，更好与刑法相关规定衔接。三是对监测新型洗钱风险提出要求。四是明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求。五是进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定。六是完善法律责任，调整处罚幅度和数额，以便于做到过罚相当。

　　当前网络技术以及区块链、网络直播平台、虚拟货币等各种新技术、新业态发展迅速，使得发现洗钱线索、准确辨别洗钱活动难度加大。如何加强对新型洗钱活动的监测分析，也是本次修法的重要内容。为有效应对这一难题，反洗钱法修订草案二次审议稿作了以下修改：一是增加规定国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关发布洗钱风险指引，及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险。二是增加规定反洗钱监测分析机构应当健全监测分析体系，根据洗钱风险状况有针对性地开展监测分析工作，按照规定向履行反洗钱义务的机构反馈可疑交易报告使用情况，不断提高监测分析水平。三是增加规定金融机构应当关注、评估新业务等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。

　　此外，反洗钱工作涉及大量的客户身份资料和金融交易信息，草案二审稿在信息安全方面作出相应规定，明确：提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全。

　　综合人民网、中新网